icon_eye
8 800 250-57-57
Частным лицам 8 495 723-77-77
Бизнесу 8 800 700-77-16
Онлайн-звонок
Напишите нам в WhatsApp
Информация по картам частных лиц
Блокировка утерянных карт, информация об операциях, остатках, пополнениях и снятиях наличных

Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем

Во исполнение требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России в целях осуществления внутреннего контроля в области противодействия (ПОД/ФТ) в Банке УРАЛСИБ разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Правила внутреннего контроля), включающие ряд программ:

  • программа организации системы ПОД/ФТ;
  • программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца;
  • программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
  • программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма;
  • программа организации работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическим и юридическим лицом, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжению договора банковского счета (вклада) с клиентом;
  • программа взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации;
  • программа приостановления операций, а также блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества;
  • программа организации работы по уведомлению уполномоченного органа об открытии и закрытии счетов, об изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении и расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и отчуждении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем;
  • программа организации в банке работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России;
  • программа подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ.

В целях обеспечения реализации в Банке УРАЛСИБ Правил внутреннего контроля создано самостоятельное подразделение - Служба финансового мониторинга (СФМ), в компетенцию которого входят вопросы ПОД/ФТ. СФМ возглавляет ответственный сотрудник - специальное должностное лицо, назначаемое единоличным исполнительным органом Банка УРАЛСИБ, которое является ответственным за разработку и реализацию в Банке УРАЛСИБ Правил внутреннего контроля.

Сообщаем, что Банк УРАЛСИБ не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Банк УРАЛСИБ не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (на территориях), о которых из международных источников могло бы быть известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк УРАЛСИБ является активным участником национальных ассоциаций и саморегулируемых организаций по вопросам ПОД/ФТ.